Viie miljoni euro laenamine bordellihoone ostuks ei ole Saksamaal iseenesest ebaseaduslik. Reuters kirjutab, et ebatavaliseks muudab asja, kuidas tehinguni jõuti. Pank päästis Hiina investori ostu, kui osa rahast oli Hongkongis kinni jäänud.
Veel kummalisema pöörde sai lugu mõni kuu hiljem. Tehingut vahendanud advokaadi märkmetesse ilmus väide, et üks panga juhatuse liige soovib tehingute eest kokku 75 000 eurot sularahas.
Kas raha tegelikult maksti, pole teada. Pankur eitab seda kategooriliselt. Kölni prokuratuur uurib siiski kolme Volksbank Köln Bonni töötajat ja veel kaht inimest.
Laenuandja ei olnud sealjuures mõni punaste laternate ärile spetsialiseerunud nišifirma. Volksbank Köln Bonn on 6,7 miljardi eurose bilansimahuga ühistupank, millel on 720 töötajat ja ligi 120 000 liiget.
Hiina miljonid jäid kinni
Kölni tegutsevat ja enam kui 120 toaga Paschat peetakse üheks Euroopa suuremaks bordelliks. Koroonapiirangud sundisid selle 2020. aastal sulgema ning bordelli käitanud ettevõte muutus maksejõuetuks. 2021. aastal leidus kinnistule Hiina investor Hu Jing. Saksa meedia andmetel lepiti ostuhinnaks kokku 11 miljonit eurot.
Tehing sattus aga ohtu, sest viis miljonit eurot investori rahast olevat jäänud Hongkongis kinni. Ostutehingut vahendanud Kölni advokaat pöördus seejärel oma kontaktide poole Volksbank Köln Bonnis.
Pank andis puuduva summa katmiseks viie miljoni euro suuruse ja aastase tähtajaga sildlaenu. Laen oli tagatud kinnistule seatud pandiõiguse ja sama suure käendusega.
WDR-i, NDR-i ja Süddeutsche Zeitungi uurimuse järgi kinnitati laen lühikese ajaga. Ajakirjanike käsutuses olnud materjalide kohaselt jõudis laen juhatusse ajal, kui riskijuhtimise eest vastutanud ning tehingusse väidetavalt skeptiliselt suhtunud juhatuse liige oli puhkusel.
Pank on vastanud, et kõik laenud läbivad tavapärase, läbipaistva ja panga juhtimisreeglitele vastava kontrolli. Saksa meedia andmetel on pank laenatud viis miljonit eurot praeguseks ka tagasi saanud. Seetõttu pole loo põhiküsimus, kas bordellihoone osutus halvaks tagatiseks, vaid selles, kuidas laen heaks kiideti ja kas keegi pangas võis saada otsuse eest isiklikku kasu.
Märkmetes: „75 000 eurot sularahas“
Saksa uuriva meedia ajakirjanikud tutvusid tehingut vahendanud advokaadi meilide ja teiste dokumentidega. Ühes advokaadi 2021. aasta novembris endale saadetud märkmes väideti, et pankur soovib Pascha ja veel ühe hotelli tehingust kokku üheprotsendilist tasu ehk 75 000 eurot. Samas märkmes oli juttu raha hankimisest sularahas. Pole teada, kas see summa ka tegelikult pankurile anti.
Reutersi teatel on uurimise all Volksbank Köln Bonni juhatuse liige Jürgen Neutgens. Tema advokaat Markus Lehmkühler kinnitas, et Neutgens ei ole saanud ühtegi isiklikku makset, ei sularahas ega muul viisil. Advokaadi sõnul näitab uurimine, et etteheited on alusetud.
Uurimine laienes
Volksbank Köln Bonn algatas juulis sõltumatu erikontrolli, et selgitada, kas juhatuse liige võis tehingust isiklikult kasu saada. Neutgens saadeti kontrolli ajaks puhkusele.
Nüüd on asjaga liitunud prokuratuur. Uurimisega kursis olev allikas ütles Reutersile, et võimaliku altkäemaksu ja usalduse kuritarvitamise tõttu uuritakse üht juhatuse liiget ning veel kaht panga töötajat. Menetlus puudutab ka üht advokaati ja veel üht pangavälist inimest.
Reutersi teise allika sõnul on Saksamaa finantsjärelevalve BaFin küsinud pangalt Pascha rahastamise kohta selgitusi.
Pank ise ei ole kriminaaluurimise sihtmärk ja rõhutab, et kõigi asjaosaliste suhtes kehtib süütuse presumptsioon. Samuti pole Reutersi andmetel uurimise all bordelli kinnistu omanik ega Paschat käitav ettevõte.
Hiina investor Hu Jing renoveeris ostetud hoone ja 2022. aastal avati Paschsa taas. Hiina ettevõte on küll vaid hoone välja rentija, bordelli operaator on WIE2-Company GmbH.
